{"id":170,"date":"2021-03-17T12:08:42","date_gmt":"2021-03-17T15:08:42","guid":{"rendered":"https:\/\/sites.hostgrano.com.br\/rodrigoguerra\/?p=170"},"modified":"2023-06-05T16:27:30","modified_gmt":"2023-06-05T19:27:30","slug":"marcela-rocha-o-investidor-brasileiro-precisa-diversificar-e-arriscar-mais","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/sites.hostgrano.com.br\/rodrigoguerra\/2021\/03\/17\/marcela-rocha-o-investidor-brasileiro-precisa-diversificar-e-arriscar-mais\/","title":{"rendered":"\u00a0Marcela Rocha: \u201cO investidor brasileiro precisa diversificar e arriscar mais\u201d"},"content":{"rendered":"

Economista da Claritas Investimentos atua h\u00e1 14 anos no mercado e faz uma an\u00e1lise sobre o cen\u00e1rio p\u00f3s-pandemia – e as oportunidades para a inova\u00e7\u00e3o que vir\u00e3o com ele<\/span><\/i><\/p>\n

Por Rodrigo Guerra*<\/b>\u00a0<\/span><\/p>\n

Em um ano de pandemia, muitas tecnologias foram implementadas ou aceleradas para possibilitar o trabalho remoto, obrigando-nos \u00e0 adapta\u00e7\u00e3o e, mais que isso, a criar formas de trazer valor a esses novos modelos de atua\u00e7\u00e3o. Podemos at\u00e9 n\u00e3o perceber logo de cara, mas a possibilidade de bater um papo com a Marcela Rocha, economista da Claritas Investimento, por meio de uma videochamada j\u00e1 \u00e9, em si, um evento de inova\u00e7\u00e3o que foi acelerado a partir das mudan\u00e7as que vivenciamos em 2020.<\/span><\/p>\n

Em um cen\u00e1rio p\u00f3s-pandemia, \u00e9 ainda mais urgente pensar em formas de conduzir projetos inovadores nos neg\u00f3cios. Mas, para que isso aconte\u00e7a, \u00e9 preciso investir. Convidei a Marcela para falarmos sobre o cen\u00e1rio econ\u00f4mico brasileiro e mundial neste ano e como ele pode favorecer o investimento em empreendedorismo e inova\u00e7\u00e3o.\u00a0<\/span><\/p>\n

Acompanhe agora os melhores momentos desta edi\u00e7\u00e3o da s\u00e9rie \u201cConversa de Inova\u00e7\u00e3o\u201d:<\/span><\/p>\n

Rodrigo Guerra: Marcela, quero come\u00e7ar nosso papo falando sobre macroeconomia e expectativas para 2021. Ent\u00e3o, me diga qual \u00e9 a sua an\u00e1lise para o cen\u00e1rio econ\u00f4mico mundial a partir da elei\u00e7\u00e3o do Joe Biden nos Estados Unidos (EUA)?<\/b><\/p>\n

Marcela Rocha:<\/b> Eu tenho percebido um cen\u00e1rio internacional construtivo para 2021. Claro, pelo lado da sa\u00fade, tudo ainda \u00e9 desafiador pois, infelizmente, em muitos lugares a pandemia n\u00e3o est\u00e1 controlada. Mas, ao avaliar o pano de fundo para o crescimento global, os determinantes s\u00e3o favor\u00e1veis, principalmente por causa da vacina\u00e7\u00e3o, que \u00e9 o grande fator que traz otimismo.. Mas h\u00e1 tamb\u00e9m a vit\u00f3ria do Biden, como voc\u00ea mencionou, que traz um desfecho positivo para os mercados porque tira uma grande incerteza a respeito da guerra comercial. A China estava em embate direto com os EUA j\u00e1 antes da pandemia, e n\u00e3o era uma guerra tranquila. Haviam amea\u00e7as, tweets e tarifas que tinham peso no com\u00e9rcio global, afetando economias como a brasileira por colocar as commodities para baixo. Com a vit\u00f3ria do Biden, ele deve buscar parceiros comerciais e \u00f3rg\u00e3os multilaterais para pressionar a China por mais transpar\u00eancia, mudando a l\u00f3gica da guerra comercial de forma positiva.<\/span><\/p>\n

Rodrigo: Al\u00e9m desse, digamos, \u201ccontrole\u201d da guerra comercial entre EUA e China, o que mais ajudar\u00e1 o crescimento econ\u00f4mico mundial nesse per\u00edodo?<\/b><\/p>\n

Marcela: <\/b>Ser\u00e1 a disposi\u00e7\u00e3o dos bancos centrais e dos governos de colocar est\u00edmulo nas economias. Em 2020, tivemos uma resposta pol\u00edtica-econ\u00f4mica muito expressiva: taxas de juros a zero, bancos centrais expandindo balan\u00e7o e governos colocando uma inje\u00e7\u00e3o de est\u00edmulo fiscal muito significativa. Essas medidas foram eficazes e ajudaram a retomada, pois n\u00e3o tivemos crise no setor financeiro, nem quebradeira de banco ou problema de cr\u00e9dito global. Enquanto aguardamos ansiosamente a vacina\u00e7\u00e3o, todos os governos mostram disposi\u00e7\u00e3o em fazer mais est\u00edmulo e o Biden veio refor\u00e7ar essa expectativa porque ele foi eleito com a promessa de aumentar o endividamento dos EUA – que j\u00e1 \u00e9 alto – para ajudar a popula\u00e7\u00e3o neste momento de fragilidade e evitar o risco da economia desacelerar.<\/span> Al\u00e9m disso, os bancos centrais jogaram os juros para perto de zero e t\u00eam sinalizado que v\u00e3o tolerar uma infla\u00e7\u00e3o mais alta. O cen\u00e1rio \u00e9 de uma recupera\u00e7\u00e3o econ\u00f4mica global sincronizada, com o PIB global crescendo mais de 5% em 2021\u00a0 e a China crescendo mais de 8%. Em 2021, todos os pa\u00edses devem ter taxas de crescimento robustas e com juros ainda baixos.<\/span><\/p>\n

Rodrigo: Isso tamb\u00e9m se aplica ao Brasil, na sua opini\u00e3o?<\/b><\/p>\n

Marcela: <\/b>Para o Brasil sempre \u00e9 um pouco mais desafiador. Em 2020, o pa\u00eds se saiu bem por conta da reforma da Previd\u00eancia l\u00e1 de 2019 e com as reformas do teto dos gastos, trabalhista e toda aquela agenda positiva anterior. Apesar de sermos um pa\u00eds com d\u00edvida alta e termos um hist\u00f3rico de infla\u00e7\u00e3o, toda a credibilidade da pauta de reformas fez com que pud\u00e9ssemos atuar para evitar uma queda maior do PIB. A Selic foi para 2%, o Banco Central fez medidas de cr\u00e9dito – o principal foi fiscal – e\u00a0 mesmo o Brasil ainda tendo uma d\u00edvida bruta alta, gastamos em 2020 mais de R$ 500 milh\u00f5es para ajudar as empresas e, principalmente, as fam\u00edlias. Essa ajuda foi muito eficaz em um cen\u00e1rio incerto, com uma alta taxa de desemprego e dificuldade de caixa para as empresas. S\u00f3 que agora, em 2021, com a chegada da vacina, h\u00e1 a expectativa de retomada da responsabilidade fiscal. e\u00a0 esse \u00e9 o grande desafio do Brasil. Apesar de os est\u00edmulos fiscais n\u00e3o poderem mais ser prorrogados, com a expectativa da vacina e de melhora nos indicadores, podemos ter crescimento de at\u00e9 3% esse ano.\u00a0<\/span><\/p>\n

Rodrigo: E esse crescimento de 3% ser\u00e1 sustent\u00e1vel?<\/b><\/p>\n

Marcela: <\/b>Para isso e, principalmente, para assegurar a credibilidade, a infla\u00e7\u00e3o controlada e os juros baixos, \u00e9 preciso ter responsabilidade fiscal. Nosso processo de vacina\u00e7\u00e3o est\u00e1 mais tumultuado, com polariza\u00e7\u00e3o pol\u00edtica e ainda n\u00e3o h\u00e1 previsibilidade sobre quantas doses teremos nem quando elas estar\u00e3o dispon\u00edveis, e tudo isso aumenta a press\u00e3o por gastos, com muitos pol\u00edticos querendo voltar a fazer aux\u00edlio emergencial e ajudar empresas e, consequentemente, n\u00e3o cumprir o teto dos gastos.<\/span><\/p>\n

Rodrigo: E d\u00e1 para enfrentar os pr\u00f3ximos meses cumprindo a responsabilidade fiscal?<\/b><\/p>\n

Marcela: <\/b>Sim, usando medidas dentro do or\u00e7amento, como remanejar gastos e antecipar benef\u00edcios para a popula\u00e7\u00e3o, como o 13\u00ba ou o FGTS. A expectativa \u00e9 que o compromisso fiscal seja mantido e respeitado; essa \u00e9 a premissa mais importante para o cen\u00e1rio de otimismo em rela\u00e7\u00e3o ao crescimento .<\/span><\/p>\n

Rodrigo: H\u00e1 tamb\u00e9m uma grande ansiedade em rela\u00e7\u00e3o \u00e0 taxa de juros…<\/b><\/p>\n

\u00a0<\/span>Marcela: <\/b>A taxa de juros em 2020 foi para o menor patamar da hist\u00f3ria, a 2%, e, apesar de termos uma recupera\u00e7\u00e3o gradual, o Banco Central sinalizou claramente que vai antecipar o aumento dessa taxa. Eu concordo com isso porque a infla\u00e7\u00e3o est\u00e1 em um patamar mais desconfort\u00e1vel, pois, apesar do desemprego alto e da atividade fraca, houve uma deprecia\u00e7\u00e3o cambial de 30% em 2020 por conta dessas incertezas fiscais e esses pre\u00e7os est\u00e3o contaminando o nosso n\u00famero de infla\u00e7\u00e3o, com alta de alimentos, de produtos industriais e os IGPs rodando 23%… A expectativa \u00e9 que o fundamento da retomada lenta vai prevalecer e a infla\u00e7\u00e3o vai ficar na meta, mas como estamos em um per\u00edodo de incertezas, com taxa de c\u00e2mbio depreciada e pressionados por essa quest\u00e3o fiscal, eu acho que \u00e9 muito prudente o banco central n\u00e3o querer que a infla\u00e7\u00e3o saia de controle e ele pr\u00f3prio antecipe essa alta nos juros. Portanto, mesmo com um cen\u00e1rio positivo, os juros em 2021 v\u00e3o subir a partir de maio, saindo de 2% e chegando em 4,5% no final deste ano.\u00a0<\/span><\/p>\n

Rodrigo: Apesar dessa perspectiva de uma gradual retomada da taxa de juros, ela ainda se mant\u00e9m em patamares muito baixos frente ao hist\u00f3rico brasileiro. Voc\u00ea e a Claritas t\u00eam uma expectativa se isso est\u00e1 levando os investidores a tomar mais riscos? Acham que\u00a0 h\u00e1 um cen\u00e1rio favor\u00e1vel para se formar uma cultura no Brasil que promova o empreendedorismo e a inova\u00e7\u00e3o?<\/b><\/p>\n

Marcela:<\/b> Meu alerta \u00e9 exatamente o que voc\u00ea disse: a taxa de juros vai subir, mas ainda a patamares baixos, e isso acontece por uma boa raz\u00e3o: para o Banco Central evitar que a infla\u00e7\u00e3o assuste. Antes dessa crise, a taxa m\u00e9dia da Selic era de 13% e estamos prevendo que ela subir\u00e1 para 4,5%, ou seja, para um patamar baixo, mas estimulativo. Mas o padr\u00e3o do investidor brasileiro vai ter que mudar, pois aqueles retornos mensais expressivos com pouco risco j\u00e1 n\u00e3o existem mais. E n\u00e3o estou falando s\u00f3 do novo investidor que sai da poupan\u00e7a e do CDB, e come\u00e7a a comprar mais fundos e a\u00e7\u00f5es. Falo das taxas de retorno dos investimentos brasileiros. Com 4,5% de Selic as empresas v\u00e3o buscar solu\u00e7\u00f5es, por exemplo, indo para a Bolsa de Valores se financiar com uma taxa de juros mais barata. Haver\u00e1 tamb\u00e9m espa\u00e7o para novos investimentos e startups, capital aberto [<\/span>Venture Capital<\/span><\/i>], enfim, tudo o que for relacionado a risco e neg\u00f3cios mais diversificados por conta dos juros mais atrativos e da busca por\u00a0 investidores. Tudo isso aumenta a possibilidade de empreendedorismo em setores que nunca imaginamos, trazendo muita diversifica\u00e7\u00e3o e inova\u00e7\u00e3o.\u00a0<\/span><\/p>\n

Rodrigo: E h\u00e1 tamb\u00e9m uma tend\u00eancia de investir fora do Pa\u00eds?<\/b><\/p>\n

Marcela: <\/b>Sim, essa \u00e9 outra tend\u00eancia que ficou refor\u00e7ada, o que tamb\u00e9m faz parte de uma maior tomada de riscos refor\u00e7ada pela pandemia. Mas existe diferencia\u00e7\u00e3o entre os pa\u00edses, claro, pois cada um tem a sua hist\u00f3ria, suas oportunidades, setores mais fortes. Por exemplo, nos EUA a bolsa subiu, mas o setor de tecnologia cresceu 30% e vemos empresas nessa \u00e1rea subindo muito mais. Ent\u00e3o, o investidor brasileiro percebeu que com\u00a0 juros baixos era preciso ter diversifica\u00e7\u00e3o e come\u00e7ou a olhar para fora do Pa\u00eds\u00a0 para complementar seu portf\u00f3lio.<\/span><\/p>\n

Rodrigo: Outra \u00e1rea que os investidores est\u00e3o interessados \u00e9 a das chamadas empresas ESG, que buscam melhores pr\u00e1ticas ambientais, sociais e de governan\u00e7a em seus neg\u00f3cios. Voc\u00ea acredita que isso aconteceria naturalmente ou esse aumento na procura pode ser um resultado da pandemia e da mudan\u00e7a de mentalidade mundial?<\/b><\/p>\n

Marcela: <\/b>No Brasil essa \u00e9 uma quest\u00e3o que foi acelerada pela pandemia. Mas l\u00e1 fora, passos importantes j\u00e1 eram dados antes, como a cria\u00e7\u00e3o de m\u00e9tricas para entender quais eram os valores de ESG dentro de cada empresa. Em alguns pa\u00edses j\u00e1 havia fundos de investimentos de empresas que j\u00e1 tinham valor agregado justamente por cumprir essas m\u00e9tricas do ESG.\u00a0 No Brasil esse processo era mais lento, mas a\u00ed chegou o choque da Selic baixa e j\u00e1 veio a mudan\u00e7a de investimentos e a busca por mais risco – e com ela, o olhar para o ESG. Mas ESG n\u00e3o \u00e9 s\u00f3 governan\u00e7a nem s\u00f3 cuidar da empresa e entender como ela toma decis\u00f5es. ESG \u00e9 pensar no meio ambiente e na sociedade, por exemplo, nas condi\u00e7\u00f5es da comunidade onde vivemos, na desigualdade de g\u00eanero, nas quest\u00f5es de ra\u00e7a e de renda. Na pandemia tudo isso ficou muito mais latente e j\u00e1 temos fundos brasileiros que aplicam em empresas que seguem esses conceitos, embora, infelizmente, ainda n\u00e3o temos as m\u00e9tricas bem coordenadas.<\/span><\/p>\n

Rodrigo: Marcela, e para finalizar nossa conversa, quero fazer uma pergunta sobre sua experi\u00eancia pessoal. Como \u00e9 para voc\u00ea ser uma mulher atuando no mercado financeiro?\u00a0<\/b><\/p>\n

Marcela: <\/b>Vai fazer 14 anos que eu trabalho no mercado financeiro e, nessa janela curta, eu j\u00e1 percebi que a participa\u00e7\u00e3o das mulheres cresceu. Sabemos que o mercado financeiro \u00e9 um ambiente muito masculino, fechado e por vezes r\u00edspido para as mulheres, mas ao longo dos \u00faltimos anos eu vejo o aumento da participa\u00e7\u00e3o feminina que, cada vez mais, tem condi\u00e7\u00e3o de atuar sem precisar perder suas caracter\u00edsticas para se adequar ao ambiente. Hoje h\u00e1 mais respeito \u00e0 individualidade e \u00e0 voz das mulheres, mas eu penso que ainda \u00e9 preciso quebrar duas barreiras importantes. A primeira \u00e9 das pr\u00f3prias mulheres, que devem entender que o mercado financeiro n\u00e3o \u00e9 esse bicho de sete cabe\u00e7as. E a segunda \u00e9 que o pr\u00f3prio mercado precisa fazer um esfor\u00e7o para atrair mais mulheres. Precisamos mostrar para as mulheres que o ambiente \u00e9 desafiador, mas n\u00e3o apenas pelo fato de elas serem mulheres, mas simplesmente porque \u00e9 vol\u00e1til e cheio de trocas, mas que elas podem fazer a diferen\u00e7a pela forma de pensarem e organizarem as ideias.<\/span><\/p>\n

*Rodrigo Guerra \u00e9 especialista em finan\u00e7as e inova\u00e7\u00e3o em Sa\u00fade. Atua como superintendente executivo da Central Nacional Unimed, organiza\u00e7\u00e3o respons\u00e1vel por administrar todos os contratos de abrang\u00eancia nacional do Sistema Unimed.<\/span><\/i><\/p>\n

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